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FPコンサルティング|東京の英知コンサルティング株式会社

FPコンサルティング(FP事務所)なら、東京の英知コンサルティング株式会社へ。全てのFPが難関資格保有者だから安心です。保険、金融商品、不動産投資の営業行為を一切行なわない完全独立型のFP事務所です。

経済的に豊かな人生の実現をご支援

FPの98%は「生命保険の代理店」ですが、当事務所では保険診断はいたしますが、保険の募集行為は一切行なわない、数少ない「完全独立型」のFP事務所です。

「ライフプラン提案書」のほか「教育資金提案書」「住宅資金提案書」「老後資金提案書」など個別の提案書の作成および実行支援行っております。

「人生100年時代の生き方」の講義・相談コースが、大好評です。【全20サービス】

FPコンサルティング メニュー

No. サービス項目 人気度
顧問契約 【1番人気】
4001 FP総合顧問契約                                   ★★★★★
     
提案書の作成 【2番人気】
4002 ライフプラン提案書       ★★★★★
4003 家計診断 ★★★★☆
4004 教育資金提案書 ★★★★☆
4005 住宅資金提案書 ★★★★☆
4006 老後資金提案書 ★★★★☆
4007 生命保険提案書 ★★★★☆
4008 住宅ローン提案書 ★★★★☆
4009 金融資産投資提案書 ★★★★☆
4010 不動産投資提案書  
000    
人生100年時代の生き方 【3番人気】
4011 総合コース                          ★★★★★
4012 ライフスタイル ★★★★☆
4013 お金 ★★★★☆
4014 仕事 ★★★★☆
4015 住居 ★★★★☆
4016 健康・介護 ★★★★☆
4017 余暇 ★★★★☆
4018 相続 ★★★★☆
4019 終活 ★★★★☆
4020 「生老病死」とは ★★★★☆

 

※上記の「サービス・メニュー」の各項目は、参考例でございます。
※実際は、経営者様やご担当者様と綿密な打ち合わせを行い、各企業様の実態に即したメニューをご 提案させて頂いております。

FPの限界<重要>

独占専門資格ではないので、誰でもFPと名乗れます

ファイナンシャル・プランニング業務は法的な独占専門資格ではないため、資格を持っているかどうかにかかわらず、誰でもFP(ファイナンシャル・プランナー)という職種名を称して業務を行うことができます。

独占専門資格との関係

FPの業務を大別すると、次の6分野に区分されます。

FP6分野 個別・具体的な相談・実務を行うために必要な資格
①ライフプランニングと資金計画 社会保険労務士
②リスク管理(保険) 生命保険募集人・損害保険募集人
③金融資産運用 公認会計士・証券アナリスト・一種証券外務員
④タックスプランニング(税金) 税理士
⑤不動産 不動産鑑定士・一級建築士・宅地建物取引士
⑥相続・事業承継 弁護士

 

業務の制約

個別・具体的な相談・実務を行うために必要な資格を保有していないFPは、顧客の「個別・具体的な相談」「税額の計算」は、税理士法違反となるため無償であっても行うことはできません。勿論これは、顧客保護のための「倫理規程」です。

英知FP事務所は、64種類の資格を保有する士業集団ですので、「顧客の全ての、個別具体的なご相談および実務をお受けできる、我が国で唯一のFP事務所でございます。

FPの役割

相談者の夢を叶えるファイナンシャル・プランナニングの専門家

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、
経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。

ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。

これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャル・プランナー)です。

FPは「暮らしとお金」に関する幅広い相談にお応えしま

FPは、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など、あらゆるデータを集めて、現状を分析します。

そして、相談者の立場や、ライフイベントを考慮したうえで、長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助します。

また、必要に応じて、弁護士や税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながらファイナンシャル・プランニングを行います。

「お金の悩み」は、皆同じだった

  • 生活が苦しい
  • 貯蓄ができない
  • 教育資金が不安
  • 住宅資金の返済が不安
  • 老後資金が不安
  • 生命保険の額が適切か不安
  • 年金だけで生活できるか不安

「ライフプラン提案書」の作成・実行支援に特化

「ライフプラン提案書」の作成・実行支援に特化した、英知コンサルティング株式会社に、ご用命ください。

老後破綻、高齢世帯の生活保護の実態

厚生労働省の直近の資料によると、2021年10月時点の生活保護受給世帯は過去最多の164万世帯、受給者数は214万人で、国民の約50人に1人が「生活保護」受給している計算になります。

世帯別では、
65歳以上の高齢者世帯が90万世帯と全体の半数以上を占めています。第二・第三の人生を豊かに暮らすためには、計画・持続的にFPに指導を求める必要があります。

「人生の3大資金」

人生の3大資金とは、
「教育資金」「住宅資金」「老後資金」


結婚、子どもの誕生、教育資金、住宅資金、老後資金、年金、海外旅行など、自分や家族に今後起こり得る大きな出来事で、その際、資金も必要になるものをライフイベントといいます。

ライフイベントの中でも、
「教育資金」「住宅資金」「老後資金」の3つは必要な資金が大きく、「人生の3大資金」と呼びます。これに「生命保険」を加えて「人生の4大資金」と呼びます。

大きな資金が必要ということは、それだけ準備にも時間がかかります。必要な時期はある程度決まっていますから、早めの準備が肝心です。

英知コンサルティングの特徴

「財産形成と豊かな暮らし」の実現をご支援

「ライフプラン」の相談と、「ライフプラン提案書」の作成および実行・支援で「財産形成と豊かな暮らし」の実現をお手伝いいたします。
遅くとも「婚約」したら、「顧問FP」を持つことを強く薦めております。

「豊かな老後」の実現をご支援

「人生100年時代」、「第三の人生」を経済的ゆとりと、生き甲斐を両立させる人生設計をご提案いたします!

「年金制度」の破たんにより「死亡リスクより、長生きをしてしまうリスク」の方が高くなっております。「年金」に頼らない老後の資金設計で「豊かな老後」を実現させます。

国内唯一の「完全独立型FP事務所」

国内で唯一、保険・金融商品の販売、および投資用不
動産の斡旋を一切行っていない
「完全独立型のFP事務所」です。

皆様は「FP」と聞いて、何をイメージされるでしょうか? 
多くの方は
「保険外交員」「保険代理店」をイメージされるのではないでしょうか。

実際、「独立系」と名乗るFP99%は、保険会社の代理店手数料など、提携している事業者からの収入が収益の柱になっています。このようなFPが、果たして顧客に中立・公正なアドバイスをしてくれるでしょうか?

特に
「無料相談」を行っているFPは要注意です。
何故、大多数のFPが、保険や金融商品、不動産の勧誘・仲介」を行うのでしょうか。
その理由は、お客様から頂く報酬の何十倍、何百倍もの「手数料収入」があるからです。このようなFPはお客様の利益よりも、保険会社、金融機関、不動産会社等の利益を優先します。

英知FP事務所では「保険や金融商品の販売、および不動産の仲介」は一切、行っておりません。高い専門知識を持って中立・公正な立場に徹することを最優先としております。 そのため、英知コンサルティングは、商品販売は一切行わない「コンサルティングに特化」した、国内で最も誠実なFP事務所です。

専門知識が豊富なプロフェッショナルFP集団です

当社のコンサルタントは、公認会計士、証券アナリスト、社会保険労務士など51の難関資格試験に合格している一流の戦略コンサルタントです。多方面の知識を駆使し、最高の「智慧」をご提供いたします。

FPは「家計のホームドクター」

家計のホームドクター

人はそれぞれ生き方や考え方が違いますし、人生に対
する夢や希望も千差万別です。

もちろん家族や生活する環境・経済基盤も違います。しかし、どのような生き方をするにしても金銭的な問題は避けては通れません。
 

税金や公共料金・年金・教育資金・住宅ローン・生命保険・損害保険・不動産など暮らしの中の金融システムは益々複雑を極め、「何が最良」で「どれが最善」なのかを理解して選択をすることは非常に難しい状況になってきています。
 

そこで生まれたのが家計に関する幅広い知識を備えた「ファイナンシャル・プランナー」です。つまり個人や家族が安心して暮らすために家計に関する金銭的な裏付け作りをアドバイスする「家計のホームドクター」のようなものです。

「自分や家族の暮らしを大切にする」アメリカでは職業別電話帳にも「Financial Consultant」「Financial Adviser」という職業の分類があり、40~50万人がFPとして働いており、多くの個人や家族の暮らしを支えています。

FPは「暮らしとお金」の幅広いご相談に対応致します

FPとは、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など、あらゆるデータを集めて、現状を分析します。

そして、相談者の立場や、ライフイベントを考慮したうえで、長期的かつ総合的な視点でさまざまなアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助します。

また、
英知FP事務所では、英知コンサルティング株式会社と提携している、弁護士、公認会計士、不動産鑑定士、司法書士、税理士、社会保険労務士、行政書士など、最強のパートナー集団によるワンストップのサービスをご提供させていただいております。

FP先進国のアメリカでは、顧問FPを持つのがステイタス

人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。

ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い専門知識が必要になります。

これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP(ファイナンシャル・プランナー)です。

「第三の人生」の生き方

「第三の人生」は「第三の青春」

「愚者にとって、老年は冬である。賢者にとって、老年は黄金期となる」 という格言があります。

「生老病死」の四苦そのものが、わが生命を荘厳する宝に変わるのです。これほど、素晴らしく、有り難いことがが、他にありますでしょうか。

「しかし残念なことに、『死』 という根本問題から目を背けた現代社会は、そうした 『老い』 のもつ黄金の価値まで見失ってしまったように感じます」と戒められています。

賢者に学ぶ

あるエッセー本が話題となっている。著者は執筆当時、92歳だった作家の佐藤愛子氏。「もう『進歩』はこのへんでいい。更に文明を進歩させる必要はない。進歩が必要だとしたら、それは人間の精神力である」(『九十歳。何がめでたい』小学館)などと鋭い論評は健在である。

佐藤氏は88歳で自身最後の長編小説を書き上げ、「これからは、のんびりと老後を」と過ごしていたという。しかし、「ハリ」のない毎日を送るうちに、老人性のうつ病になりかける。

しばらくして、エッセー連載を持ち掛けられ、仕事を再開。すると、体調も回復。「人間は『のんびりしよう』なんて考えてはダメだということが、九十歳を過ぎてよくわかりました」と、巻末でつづっている。

「人生100年時代」ともいわれる現代日本。この言葉は、今年の「ユーキャン新語・流行語大賞」にもノミネートされた。医療技術の発達や社会福祉制度の充実により、多くの人が長寿を手に入れられるようになった今、「いかに生きるか”“何のために生きるか」といった人生の目的観に、ますます焦点が当てられるようになった。

加齢による脳や体の衰えなどで、どうしてもできないことは増えていく。だが、長年の人生経験は何物にも代え難い。定年退職後に、経験や技術、人脈、趣味などを生かして「シニア起業」に踏み出す人もいる。

いつまでも「生涯青春」の心意気で、魅力的に年を重ねる「賢者」から、「輝いて老いる」生き方を学んでいきたい。

「価値創造」の生き方

長寿社会とは、競争よりも協調が、効率よりもゆとりが、物の豊かさよりも心の豊かさが、求められる時代です。自分が 「してもらう」 のではなく、わずかでもいい、自分には 「何ができるのか」 を考える時代です。いくつになっても、わが身を律しながら、貢献の道を探っていく。それが、「価値創造」 の生き方です。

 「人生の最高の誉れは、人のために祈り、動くことで、自分も幸福になる。これほどの価値ある人生はないのです」 

「長生き」の秘訣

「長生き」 の秘訣は何か、一般的に、心のもち方が大きく関係するといわれていますので、その項目を取り上げてみます。

 ①「くよくよしない」 ことが大切とされる。

 ②「目標をもって生きる」 ことである。

 ③「ユーモア、笑いを忘れない」 ことも大切である。

 ④「何らかの仕事、使命に励む」 ことである。

「精神的な努力」を止めてはいけない!

ハーバード大学のガルブレイス博士は 「健康法」を、こういわれました。

「何よりも大事なことは――朝起きた時、『きょう一日計画が決まっていない、考えていない』 といったことが、ないようにすることです!」。
朝を 「さあ、きょうも!」 と元気に出発することである。

博士は言われた。
「年配者の最大の誤りは、仕事から引退してしまうことである。やるべき仕事がなくなれば 『肉体的努力』 と 『精神的な努力』 を、しなくなってしまう。とくに 『精神的な努力』 をやめることは、非常によくありません

「生きる」ということは、生涯かけて学ぶこと

アメリカの女流画家、グランマ・モーゼスの生き方を通して指導されています。

人生の年輪が増すごとに、創造の輝きを一段と強く放ちゆく人には、“老い” はない。それは、常に人生の 「現役」 であることを、自負しているからではないだろうか。

「生きる」 ということは、生涯かけて学ぶことである。また 「人生とは、私たち自身が創るもの」 なのである。そのスタートが何歳であっても遅くないこと、さらに、それには学歴などは要らないことも、モーゼスおばあさんは教えている。

私はそこに、たぐいまれなる 「自律」 と 「自立」 の魂をみる。自らを律しつつ、自ら立つ。このとき人は、人生という名の舞台の上で、いつも “主役” を演じ続けることができるにちがいない。

「人生とは、私たち自身が創るもの である。そのスタートが何歳であっても遅くない。また、それには学歴などは要りません。」

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代表取締役 社長兼CEO

Executive Consultant

清水 一郎

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 1.戦略コンサルタント
 2.人材育成トレーナー
 3.エコノミスト
 4.金融アナリスト
 5.コーチャー
 6.カウンセラー

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<学位> 
 博士(法 学)
  東京大学大学院
 修士(経営学)MBA
  一橋大学大学院
 
修士(経済学)
  慶應義塾大学大学院

 修士(心理学)
  早稲田大学大学院 

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<資格>
 偏差値70台(超難関)12

 偏差値60台
(難 関)26
 偏差値50台(普 通)13
      計                 51

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